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假承兑汇票诈骗河源开出12亿 超级假金融票据案告破
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广东省公安厅经济犯罪侦查总队经过一年多的侦查、审讯和调查取证，一起全国罕见的利用假银行承兑汇票进行诈骗的犯罪团夥案日前被成功侦破。截至目前，全国已抓获涉案犯罪嫌疑人98名，其中广东抓获28名重要犯罪嫌疑人。
粤涉案假承兑汇票金额4．09亿
经公安机关查明，1998年10月至2000年9月间，以关家新、黄治文为首，以张瑞清、邱振堂为首，以张建清（张瑞清之弟）、谢国才为首的三个犯罪团夥，不断疯狂伪造假银行承兑汇票，?先後开出假银行承兑汇票102份，票面金额达4．09亿元。他们利用这些假承兑汇票分别在黑龙江、山东泰安、甘肃兰州、福建泉州等地银行贴现共计57份、金额达2．53亿元，给国家造成7800多万元的巨额经济损失。
在案件侦破过程中，人民银行广东省分行（现人民银行广州分行）曾向公安机关提供了这样的统计数据：从1998年至2000年10月间，发生在全国各地的假银行承兑汇票诈骗案中，单单以河源各银行的名义开出的假银行承兑汇票就达288份，涉及金额达12亿元。
但实际情况是，从1998年开始，河源市有关商业银行已不具备开展银行承兑汇票的承兑业务资格。中行河源分行1996年至2000年10月17日，他们均未办理过一宗银行承兑汇票承兑业务。毫无疑问，关家新、张瑞清和张建清等不法分子从事的一系列诈骗案，都是以假冒河源各银行名义开展的。
犯罪团夥熟悉银行业务流程
据公安人员介绍，关家新、张瑞清和张建清3个团夥或单独行动、或合夥诈骗，有组织、有分工，严重扰乱了正常的金融管理秩序，给国家造成不可挽回的巨大经济损失。
广东省公安厅经济犯罪侦查总队金融罪案科科长钱波告诉记者，这些犯罪团夥相当熟悉银行承兑汇票的内部业务流程（如关家新原来就是银行工作人员），加上认识和收买了河源有关银行的工作人员，因此当贴现行派人来河源查询时，他们得以顺利地冒充银行工作人员在柜或办公室直接接受贴现行查询人员的查询。他们还勾结邮局工作人员，截收贴现银行的查询传真、电报等文件，然後盗用银行的名义回电予以‘确认’，因此作案屡屡得手。
银行、邮局和贴现银行的个别工作人员禁不起金钱的诱惑，明知是违法犯罪行为仍甘当不法分子的‘马前卒’。
暴露银行内部漏洞
假银行承兑汇票诈骗大行之道，也暴露出银行内部管理上的漏洞。记者从人民银行广州分行了解到，目前银行间的承兑汇票业务实行全国联行制，有资格办理此种业务的银行才能参加《全国银行行名行号本》，?由各银行的总行定期进行发?。河源市有关银行从1998年起已不再具备开展银行承兑汇票承兑资格，各银行应该很清楚，无需派查询人员去河源银行进行查询，就可确认以河源市有关银行名义发出的承兑汇票根本就是非法假票。显然，全国各银行间的信息沟通亟需进一步加强。
据了解，目前对已抓获归案的涉案人员正在做最後的取证和移送起诉工作，等待他们的将是法律的严惩。
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